现金管理业务（现金管理业务的服务对象只包括）

中国银行全球现金管理业务是怎样的?

1、中银全球现金管理是中国银行利用分布全球的网络资源，依托先进的核心系统和现金管理平台，为客户提供以资金流动性管理为核心，以账户管理、一站式收付款、投融资管理、跨境现金管理等为主要内容的综合性金融服务，实现集团客户对资金集中管理和高效运作的要求。

2、中国银行对公现金管理的跨境现金管理是利用中国银行遍布全球的分支网络和代理行网络，为跨国企业提供全球现金管理服务，协助客户及时准确获得海内外资金信息，统一调配境内外资金，统筹管理全球账户，满足客户跨境、跨银行、多币种资金集约化管理的需求。

3、中国银行全球现金管理业务流动性管理是企业现金管理的核心内容，中国银行通过为客户提供多种形式的现金池产品，实现企业间资金头寸的自动调拨，帮助集团企业客户最大化内部成员资金使用效率，减少外部贷款，集中沉淀资金，提高投资收益。

4、中国银行对公全球现金管理业务的收付款管理是指按照集团客户资金管理需求，向您提供合适的收付款服务，以减少资金在途时间、提供账户支付控制、为您定制收付款信息加工服务。收付款管理产品包括：直接代理支付、间接代理支付、基本结算产品、代收代付产品、快捷支付产品、特定服务产品、托管服务产品等。

5、为客户定制收付款信息加工服务。收付款管理产品包括：直接代理支付、间接代理支付、基本结算产品、代收代付产品、快捷支付产品、特定服务产品、托管服务产品等。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

办理现金运营业务应遵循原则

现金运营业务应遵循（先收后付，日清日结、一笔一清，账实相符、反假防假，质量达标、双人作业，大额审批）原则。A.先收后付，日清日结B.一笔一清，账实相符C.反假防假，质量达标D.双人作业，大额审批。答案解析：A，B，C，D。拓展：现金管理业务主要内容包括如下：办理现金收付结算业务。

现金流量管理原则包括以下几点内容： 指在现金流量管理中应实现现金流在数量和时间上的平衡，成本与收益的动态平衡，这一原则有以下三层含义：（1）现金流量数量与时间上的平衡。任何一个持续经营企业的现金流转是不会停止的，现金的流入与现金流出同时进行。

在长期的运营实践中，存款货币银行的经营管理者们确立了三个核心原则：安全性、流动性和盈利性。这三个原则的平衡掌握，是银行管理者面临的首要挑战。首要的盈利性原则要求银行在资产业务中追求最大的收益，这是银行业务运营的基石。

遵循一一对应原则，意味着每笔交易都需有明确的记录和票据，这不仅是对原则的彻底遵守，更是提升企业道德标准，增强员工信任的关键，使得企业的运营更加规范，透明度极高。

现金管理应遵循的原则 (1)严格限制库存现金的额度。 (2)严格控制“坐支现金”行为。 (3)收入现金应及时存入开户银行不作为银行储蓄。 (4)不得套取现金使用。 (5)现金不得在企业之间互相借用。 (6)提高现金使用率，合理支配现金。

总的来说，现金业务是金融机构和企业日常运营中不可或缺的一部分，涵盖了现金的存、取、转账等各个方面。由于其直接涉及资金的流动和管理，因此相关机构和企业在开展现金业务时，必须严格遵守法规，确保业务的合规性和资金的安全。同时，对于提升服务效率和客户体验，也是现金业务不可忽视的方面。

中国银行对公现金管理的跨境现金管理业务有什么用?

中国银行对公现金管理的跨境现金管理是利用中国银行遍布全球的分支网络和代理行网络，为跨国企业提供全球现金管理服务，协助客户及时准确获得海内外资金信息，统一调配境内外资金，统筹管理全球账户，满足客户跨境、跨银行、多币种资金集约化管理的需求。

中国银行对公现金管理的跨境现金管理介绍：跨境现金管理是利用中国银行遍布全球的分支网络和代理行网络，为跨国企业提供全球现金管理服务，协助客户及时准确获得海内外资金信息，统一调配境内外资金，统筹管理全球账户，满足客户跨境、跨银行、多币种资金集约化管理的需求。

中国银行对公全球现金管理业务的收付款管理是指按照集团客户资金管理需求，向您提供合适的收付款服务，以减少资金在途时间、提供账户支付控制、为您定制收付款信息加工服务。收付款管理产品包括：直接代理支付、间接代理支付、基本结算产品、代收代付产品、快捷支付产品、特定服务产品、托管服务产品等。

中银全球现金管理是中国银行利用分布全球的网络资源，依托先进的核心系统和现金管理平台，为客户提供以资金流动性管理为核心，以账户管理、一站式收付款、投融资管理、跨境现金管理等为主要内容的综合性金融服务，实现集团客户对资金集中管理和高效运作的要求。

提升资金使用效益，降低财务成本。支持现金管理客户通过iGTB Net（新企业网银）进行现金管理产品各类报告报表查询及流动性管理等操作。服务时间支持7×24小时。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

现金管理业务手续费收入是什么意思

现金管理业务手续费收入是一种分散收入，可以帮助服务提供者实现更高的收入水平。

同业资产管理业务：指建行向其他金融机构提供资产管理服务，包括财务顾问、投资顾问、托管业务等。

现金销售收入 企业在销售商品或提供服务时收到的现金，是现金收入的主要来源。这部分收入是企业通过日常经营活动产生的，属于营业收入的一部分。企业日常的经营业务中经常涉及到与客户现金交易的部分就是现金销售收入。现金销售收入作为企业重要的经济来源，直接关系到企业的盈利状况和财务状况。

什么是财务费用？财务费用是指企业为筹集生产经营所需资金等而发生的费用。财务费用包括利息收入、利息支出、银行手续费、汇兑损益，有关资金方面方面的费用。经营期间发生的手续费、工本费等不能记入财务费用，而应记入管理费用下的办公费。企业筹建期间发生的利息支出，则应计入开办费。

手续费的会计分录要看是属于什么性质的手续费，若是银行业务方面的手续费就是属于财务手续费；若是业务方面或者销售方面的手续费就是管理费用；若是退个人所得税的手续费就是税费。